投資增值 × 保障傳承的完美平衡
在金融服務領域，證券與保險向來是兩條平行線，一方面追求資產增值，另一方面專注風險保障。然而，群益保經卻開創了一條獨特道路：透過群益金鼎證券的專業營業員，將投資與保險整合於同一服務窗口，讓客戶在熟悉的顧問協助下，同時完成資產攻防、傳承規劃與稅務安排。
文．陳怡瑄
在金融市場瞬息萬變的時代，客戶的財務需求早已不再侷限於單一投資工具。股票、基金追求報酬，保險則關注保障與傳承，兩者看似分屬不同領域，卻能在專業規劃下，形成「進可攻、退可守」的財務鐵三角。這種「雙專業、一站式」的模式，不僅提升服務效率，更放大了信任的力量。對客戶而言，理財顧問不再只是股市領航員，更是人生財務的全程守護者；對業務員而言，專業領域的延伸，意味著能為客戶編織更周全的財務安全網。本文將帶您走進三位群益金鼎證券營業員，聽他們分享如何在投資與保障之間找到最佳平衡，並透過跨界專業，成為客戶最信賴的財務夥伴。
投資與保障的黃金組合—江菁菁的雙專業哲學
自一九八七年入職群益金鼎證券經紀部館前分公司的業務經理江菁菁累積近四十年的證券從業經驗。長年與投資客戶互動，她深知市場變化無常，也清楚單一投資難以應對多元化的財務挑戰。因此她將證券的「進攻」與保險的「防守」結合，形塑出全方位的資產配置策略。
「證券投資偏向資產增值，而保險是風險管理的基礎。兩者合一，不僅讓客戶能在同一窗口完成規劃，也能兼顧資產傳承與稅務安排。」江菁菁分享，她常以稅務為話題切入，順勢引導客戶理解保險的重要性。
其中她印象最深的一次，是為長期合作的客戶量身打造一套整合方案，讓醫療保障、資產放大傳承與稅務規劃一次到位。這不僅解決了客戶的後顧之憂，也成為口碑行銷的起點，帶來多筆轉介紹保單。
江菁菁坦言，群益金鼎證券在保險推動上擁有完整的支持系統：每週固定教育訓練、成功案例分享，以及群益保經提供的行銷資源與專業陪訪，讓證券營業員能順利跨足保險領域。「雙專業搭配」正是她穩定拓展保險業務的關鍵。
她特別提醒新人，不要急於銷售，而是從投資話題自然延伸到稅務與保障，並以建立信任為首要任務「保險銷售並不難，關鍵是讓客戶感受到，你比他更在乎他的資產與家人。」
把保險當成善事—林亮萱的助人初衷
進入群益金鼎證券二十六年的經紀部宜蘭分公司業務協理林亮萱，十年前在證券業務接觸到保險領域，並始終抱持一個信念「保險是助人的善事。」
她笑著回憶，一位年輕客戶過去毫無儲蓄習慣，她為對方規劃了一張儲蓄險，並鼓勵堅持六年。滿期後，這位客戶用累積的資金買下人生第一間小套房，從此展開理財生活。「這不只是成交，更像是改變了一個人的習慣與未來。」
另一位客戶的故事則更彰顯保險的價值：一名太太購買了八十萬元的投資型保單，不僅在生前每月領到約五千多元的配息，不久後太太離世，理賠金額達百萬元，為家屬在悲痛中提供經濟支持。後來，先生再將理賠金投入投資，進一步獲得收益。家屬對這份保障的感激，讓林亮萱更加確信，保險是理財組合中不可或缺的一環。
她觀察到，許多退休客戶雖手握資金，卻因擔心分配爭議而裹足不前。透過保險的「指定受益人」機制，不僅可保障配偶生活，還能避免未來的家產糾紛。
談到成功關鍵，林亮萱直言是「勤快」。她習慣主動拜訪客戶，不一定談業務，而是維持互動與信任。「保險不是今天談就能成交的，它需要時間證明價值，也需要真心。」在她眼中，證券是增值、保險是守護，兩者結合，才能讓財務規劃更穩健。
從投資到人生管理—楊艷秋的全方位守護
二十二年前加入群益金鼎證券經紀部大甲分公司的楊艷秋副總裁，起初專注於證券業務。然而，長期的客戶互動，讓她意識到除了投資之外，風險管理也同樣關鍵。
在過去，保險對許多人仍是陌生甚至避諱的話題，尤其年長客戶對「生老病死」諱莫如深。直到公司引進保經平台並提供教育訓練，她才逐步理解，保險其實是生活中不可或缺的保障工具。
憑藉證券業的高頻互動優勢，楊艷秋深入了解客戶的家庭與資金狀況，為注重健康的客戶規劃醫療險與防癌險，對資產雄厚且重視傳承的客戶，則建議以傳承型壽險做資產配置並指定受益人，協助避免繼承爭議。
她特別記得一位身體欠佳且子女眾多的高齡客戶，擔心遺產分配引發爭執，因此她為其規劃高額保單並指定受益人，最終在客戶離世後，家人順利取得理賠金，並回頭委託她進行後續資金配置。「那次我真切感受到，保險能解決的不只是財務問題，還有家族和諧。」
作為主管，楊艷秋深知團隊向心力的重要，不僅以成功案例鼓舞同仁，更親自陪同陌生拜訪，幫助新人跨越「不敢開口」的障礙。在她帶領下，大甲分公司屢創佳績，誕生多位「五連霸」、「十連霸」長青業務員。
楊艷秋認為，優秀的理財專員不只是幫助客戶賺錢，更要在不同人生階段提供守護與協助。「財富管理，應該落實成為人生管理。」這是楊艷秋二十二年來始終不變的信念。
跨界整合的新高度群益保經為金融服務樹立了新高度
江菁菁的雙專業策略、林亮萱的助人初衷、楊艷秋的全方位守護，展現了群益在跨界整合上的獨特價值。他們不僅是資產增值的推手，更是風險管理與傳承規劃的守護者。
在這些理財專員眼中，投資與保險並非兩條平行線，而是相互支撐、彼此成就的財務工具。透過專業與信任的長期經營，他們為客戶織就了一張兼顧增值、保障與傳承的財務安全網，也為金融服務樹立了新高度。
