永豐銀行不斷創新信託服務 邁向永續經營

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文/編輯部   圖/溫偉廷

永豐銀行積極鏈結全球趨勢與國家政策,響應「綠色金融3.0」及「信託2.0計劃」,除協助發電業取得融資資金,加速發電案場完工營運,亦藉由信託資金專款專用特性,創新攜手再生能源業者導入信託管理機制,榮獲《2023卓越銀行評比》「最佳創新信託服務獎」的殊榮。    

永豐銀行不但提供綠電交易押標金、保證金、電費及儲能輔助服務價金等信託服務,提高購售電業者的利潤,促進綠色永續生態圈正面循環發展及茁壯,同時協助綠能業者各階段所需股票簽證、公司債受託、發電設備買賣交易信託、發電案場工程款信託、能源業股權併購價金信託等,積極爭取綠電業者一站式服務機會,擴大購售電交易平台的市占率,提升客戶購售電交易過程的金流安全性,成為綠電業者的首選信託品牌。  

運用智能理財優化員工福利信託    

永豐銀行了解到企業客戶對於員工福利投資方式之需求,創新推出「員工福利信託」結合「永豐ibrAin」智能理財服務,建置員工自選投資的「員工投資退休平台」,協助企業員工打造安心退休投資計畫,運用智能投資演算法自動監控個別員工的退休目標設定、資產累積狀況與投資組合報酬表現等,透過自動化提升客戶服務效率,結合FinTech打造跨商品、跨平台整合的雙贏數位金融場景,展現結合FinTech能力落實數位轉型的ESG永續價值,邁向普惠金融的願景。而且下一階段將創新規劃結合「ShareShares存美股」服務,提供「員工福利信託」更加豐富的投資範圍。

將永豐ibrAin智能理財服務導入企業員工退休福利的領域的「員工投資退休平台」,可依員工個別年齡、風險偏好、每月提存金額經由智能演算,讓員工透過手機即可登入此退休平台選擇適合自己且配置全球股債ETF的退休方案,永豐ibrAin同時會定期自動監控員工投資組合報酬表現,提供股債比例再平衡的動態調整建議方案給員工,形同員工專屬的智能投資顧問。  

永豐銀行未來將持續提倡友善金融服務,向下扎根,期待翻轉金融、共創美好生活

推廣安養信託觀念 提升金融普及性  

永豐銀行為善盡社會企業責任,建立主動關懷弱勢客戶需求之企業文化,今年度已舉辦二十一場安養/財產信託講座,累計參加人數達一一五二人,除辦理高齡者及身心障礙者財產信託外,另針對其他弱勢族群之需要,視個案狀況提供量身訂製的財產信託服務。例如:協助重病的父母規劃未來子女財產的信託管理;遇重大災難或事故發生,幫助倖存家屬或遺族,透過信託規劃繼承財產或社會善款的妥善運用,運用信託守護客戶財產,確保資金之安全及獨立性,實現照顧受益人安養照護所需之目的。  

推出新型態綠電交易信託 未來發展多元化  

永豐銀行深感信託觀念向下扎根的重要性,因此未來將持續提倡友善金融服務,經由舉辦論壇或講座,帶領銀行客戶從生活力、健康力、財富力共三大面向,探討擘劃理想退休生活藍圖,運用信託預先規劃個人資產管理方向、避免年長或失智遭遇可能的財務風險,達成社會老有所養、老有所終的目標,安心迎接晚美人生。 再則永豐銀行近來以發電業者、售電業者、用電戶等關聯核心出發,輔導產業綠電交易網絡導入信託架構,首創推出新型態綠電交易信託業務,提升客戶購售電交易過程的金流安全性;未來將伴隨對綠電產業儲能裝置、地熱發電及陸域風機等專案融資機會,運用永豐信託網平台與金流代收管理等加值引擎,透過信託整合金融機構資源、跨部門合作,並與異業企業夥伴攜手,發揮金融影響力,建構便捷安全的交易網絡,協助企業夥伴加速達成淨零減碳目標,邁步永續經營。

展望未來,因應電子商務發展趨勢,將持續研擬配合金流業務及數位平台客群拓展之需求,提供大型支付業者更多元及彈性的信託服務需求,縮短雙方金融資訊取得的時間,使企業客戶可迅速即時取得信託資金水位資訊,有助於整合打造金流資訊與信託服務的金融生態圈。

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